Orus récolte 25 millions d’euros pour développer son assurance professionnelle dédiée aux TPE et PME

Orus frappe fort dans le secteur de l’assurance professionnelle en levant 25 millions d’euros pour booster son développement auprès des TPE et PME. L’assurtech, déjà bien implantée, va utiliser ce financement massif pour révolutionner l’accès à des couvertures sur mesure, via notamment une plateforme digitale dédiée aux courtiers. Voici ce qu’il faut retenir pour les pros qui veulent comprendre ce que ce mouvement signifie sur ce marché ultra concurrentiel et souvent verrouillé.

Comment Orus transforme l’assurance professionnelle pour TPE et PME grâce à 25 millions d’euros de financement

Orus n’a pas débarqué pour faire du tourisme. Avec ses 25 millions d’euros fraîchement levés auprès de gros investisseurs comme Singular, Notion Capital et Redstone, l’assurtech met le paquet pour devenir un acteur incontournable de l’assurance professionnelle en France et bientôt en Europe. Une montée en puissance qui s’appuie sur un développement stratégique et technologique précis, orienté directement vers les besoins des TPE et PME, souvent laissées pour compte par les mastodontes traditionnels.

Dans le détail, ce financement ne tombe pas du ciel. Il fait suite à une levée de 5 millions d’euros en 2022, puis 11 millions d’euros en 2023, démontrant une progression solide et une confiance grandissante des investisseurs. Orus a prouvé qu’on pouvait faire du sur-mesure dans l’assurance, en associant innovation technologique et produits adaptés aux petites structures économiques qui demandent du simple, du rapide, mais aussi de la vraie protection. Protection, c’est justement la clé quand on parle des TPE et PME, dont la survie dépend bien souvent d’une couverture efficace et ajustée à leurs risques spécifiques.

Avec une croissance de chiffre d’affaires multipliée par dix en moins de 18 mois et une base de près de 30 000 entreprises assurées, Orus sort du lot. Pour arriver à ce cap, la start-up mise sur plusieurs canaux d’acquisition dont l’acquisition directe qui génère 70% de sa clientèle, complétée par des partenariats en marque grise. Des acteurs comme LegalPlace, Legalstart ou Shine intègrent ainsi les produits Orus dans leur offre, ce qui gonfle la visibilité et surtout la confiance auprès des utilisateurs finaux, souvent réticents aux démarches longues et compliquées.

• 💡 Investissement progressif : levées accumulées pour repousser les limites et financer l’innovation
• 💡 Méthodes d’acquisition multiples : acheter directement le client ou passer par des partenaires de renom
• 💡 Focus sur la croissance : multiplier le CA par dix en 18 mois, c’est pas donné à tous les jeunes pousses

Cette opération massive sert donc à financer principalement une nouvelle plateforme digitale dédiée aux courtiers. Ces derniers, qui constituent le maillon incontournable du réseau d’assurance traditionnelle, pourront distribuer flexiblement les produits conçus par Orus et adaptés à une grande variété de secteurs d’activité, avec un pilotage technologique de pointe au service de la fluidité et de la personnalisation. Du sur-mesure, mais pas au détriment de la simplicité et de la rapidité. L’expérience client doit rester fluide, et sans jargon incompréhensible, ce qui fait souvent défaut dans les offres classiques.

Utiliser la technologie pour conquérir un marché d’assurance pro délaissé par les géants

Le vrai défi d’Orus, c’est d’avoir compris qu’il fallait bousculer le jeu d’assurance traditionnel pour s’adresser efficacement aux TPE et PME. Ces entreprises, de la boulangerie du coin à la petite agence digitale, ont des besoins multiples et évolutifs, mais souvent hétérogènes et peu standardisables. Leur assurer une vraie protection sur-mesure était un casse-tête pour les acteurs historiques, habitués à des modèles rigides et des processus longs.

La force d’Orus réside dans la conception de produits travaillés en co-construction avec des assureurs professionnels comme Acheel ou Wakam. Ce système évite à Orus de porter elle-même le risque, et lui permet de rester focus sur la technologie, la distribution et la qualité de service. En clair, Orus crée les packs d’assurance, mais le vrai job de couverture et gestion des sinistres revient aux partenaires assureurs. Cette approche techniquement mature limite les coûts et accélère la mise sur le marché.

• ⚙️ Co-construction produit : un pont efficace entre tech et assurance classique pour innover rapidement
• ⚙️ Focus sur la brique technologique : Orus développe sa plateforme et ses API pour une expérience client fluide
• ⚙️ Eviter la complexité inutile : produits simples, sans surcharge ni options qui embrouillent le client
• ⚙️ Modèle économique basé sur la commission : pour assurer la rentabilité durable

La promesse d’Orus s’appuie aussi sur cette volonté d’adapter ses offres au profil de chaque secteur. En 2022, ils ont lancé un produit spécifique pour les professionnels de la restauration, un secteur particulièrement exposé et parfois mal couvert par les offres généralistes. Le CEO et cofondateur, Côme Dartiguenave, a d’ailleurs souligné ce point : couvrir toute la palette des besoins d’assurance des indépendants, en ajustant au plus juste selon les risques propres à chaque activité.

Pourquoi les partenariats stratégiques sont la clé du succès d’Orus auprès des TPE et PME

L’un des facteurs-clefs derrière la percée d’Orus, c’est sa capacité à s’associer intelligemment avec des intermédiaires et plateformes influentes dans l’écosystème des petites entreprises. Si la vente directe reste majoritaire (70 %), la distribution par marques grises via des partenaires comme LegalPlace, Legalstart ou Shine change la donne en permettant d’atteindre une clientèle difficile à capter autrement.

Pour les courtiers d’assurance, la promesse est double : d’une part, un catalogue de produits fiabilisés et déjà testés sur le marché ; et d’autre part, une interface digitale embarquant la technologie d’Orus qui simplifie considérablement leurs process de proposition et de gestion des contrats. Une leçon importante pour tous les acteurs du secteur : ne pas vouloir tout faire seul quand on peut s’appuyer sur des écosystèmes solides.

• 🔗 Partage de commissions : un modèle gagnant-gagnant qui motive les distributeurs
• 🔗 Dynamisation du réseau courtier : forte valeur ajoutée via une plateforme digitale moderne
• 🔗 Extension rapide de la base clients : toucher des niches par des funnels partenaires
• 🔗 Optimisation technologique : la plateforme facilite les intégrations et le suivi en temps réel

Le découpage par verticales sectorielles permet également d’adresser au mieux les contrats adaptés. Chaque profession reçoit un produit bâti sur mesure, ce qui évite les surcoûts et l’insatisfaction classique des offres standardisées, tout en créant une vraie barrière à l’entrée pour la concurrence. Ce focus est d’autant plus essentiel que l’assurance professionnelle reste un leviers stratégique pour la survie et la pérennité des TPE et PME, comme l’explique bien cet article sur les changements légaux affectant les pensions.

Déploiement européen : les enjeux d’Orus pour s’imposer au-delà de la France

La conquête hexagonale ne suffit plus à Orus. Fort de sa réussite, l’assurtech regarde déjà au-delà des frontières. L’Espagne est déjà un terrain exploré, avec des ambitions claires d’adaptation locale sur des marchés comparables. Mais ce ne sera qu’un début : l’Italie et l’Allemagne sont aussi dans le viseur pour 2026. Un réflexe indispensable pour toute startup ambitieuse qui veut faire du volume et ne dépendre que d’un seul marché.

Cependant, s’imposer sur plusieurs marchés européens impose de relever des défis techniques, réglementaires et commerciaux. Adopter une plateforme digitale souple permettra justement de déployer rapidement des offres localisées, en respectant les contraintes spécifiques propres à chaque pays (langue, réglementation, fiscalité, pratiques d’affaires).

• 🌍 Internationalisation : adaptation produit et tech pour séduire plusieurs pays d’Europe
• 🌍 Flexibilité réglementaire : anticiper les demandes et obligations locales
• 🌍 Capacités de scaling : montée en charge des plateformes et support client multilingue
• 🌍 Stratégie partenariale : recruter localement les bons distributeurs courtier

Le timing est crucial : une étude solide sur les besoins des PME locales permet d’optimiser le développement produit et la communication. Le risque serait de mixer trop vite sans stratégie claire, ce qui ferait plomber la marque et la fiabilité du service. Orus a donc intérêt à s’appuyer sur son expertise française solide et ses leviers technos avant d’aborder ces marchés avec une feuille de route béton, renforçant ainsi sa pérennité et son rendement financier, comme analysé dans cet éclairage de fond sur l’avenir financier.

FAQ : Points clés à maîtriser sur l’assurance professionnelle avec Orus

• ❓Qu’est-ce qui distingue Orus des assureurs classiques ?
  Orus mise sur une approche 100% digitale et personnalisée, promeut la co-construction avec les assureurs partenaires et cible les besoins spécifiques des TPE et PME via des offres sur mesure faciles à souscrire.
• ❓Comment fonctionne la plateforme pour les courtiers ?
  Elle permet de gérer la souscription, le suivi et la personnalisation des contrats d’assurance Orus en temps réel, avec un back-office simple et efficace.
• ❓Quels sont les avantages pour une petite entreprise d’utiliser Orus ?
  Un gain de temps, un tarif transparent, des produits adaptés à son secteur et une meilleure protection face aux risques spécifiques.
• ❓Quels risques contractuels sont couverts par Orus ?
  Responsabilité civile, multirisque, décennale, et complémentaire santé pour les équipes, couvrant ainsi une large palette des besoins professionnels.
• ❓Orus est-elle une assurance ou un intermédiaire ?
  Orus construit et distribue les garanties mais ne porte pas le risque, qui est pris en charge par des compagnies partenaires, ce qui optimise la solidité du modèle.